Budsjett og prognoser med kontantstrøm og likviditetsstyring

Planlegg for likviditet – ikke bare lønnsomhet

Det er ikke overskuddet som holder hjulene i gang – det er pengene på konto. Når kontantstrøm er integrert i budsjett og prognoser, får du et komplett bilde av bedriftens økonomiske helse. Derfor er kontantstrøm standard i CFO-plattformens budsjett- og prognoseløsning.

Kontantstrømmen forteller det resultatet skjuler

Forsinkelser i betalinger, oppbygging av lager eller krevende betalingsbetingelser kan skape et voksende likviditetsgap – uten at det synes i resultatet.

Med kontantstrøm er en del av budsjett- og prognoser, vil du slippe hodepiner som:

Resultat som skaper falsk trygghet: Du ser når pengene faktisk kommer inn – ikke bare om det går i pluss på papiret.
Likviditetsgap du oppdager for sent: Prognosen viser fremtidig saldo, måned for måned, slik at du kan ta grep – før kontoen er tom.
Manuell simulering i regneark: Beregninger skjer automatisk basert på input og forutsetninger.
Personavhengige kontantbudsjetter: Hele logikken samles i en felles modell – med tilgangskontroll.
Manglende beredskap: Test ulike scenarioer og se hvordan kontantstrømmen reagerer.
Lånebehov som dukker opp for sent: Identifiser når du trenger finansiering – og hvor mye.

Fra resultat til likviditetsbudsjett

Få en fremoverskuende visning av kontantstrøm og saldo – måned for måned. Prognosen bygger en komplett fremtidig hovedbok som viser hvilke kontoer og transaksjoner som påvirkes over tid.

Legg inn resultatinput

Inntekter, kostnader, lån og investeringer – som i et vanlig budsjett eller en prognose. Bruk driverbasert modell eller andre inputmetoder.

Sett opp regler og forutsetninger

Betalingsbetingelser, IB-forfall, DIO/DSO, MVA og lønnsrelaterte regler – alt som påvirker når pengene faktisk flytter seg.

Rull prognosen, juster og simuler

Få full oversikt over kontantstrøm og saldo – og test ulike scenarier ved å justere forutsetninger som betalingsfrister, lager eller vekst. Se konsekvensene før de skjer.

Kontantstrømmen trumfer alt

Selv lønnsomme selskaper kan gå tom for penger. Med CFO-plattformen bygger du et likviditetsbudsjett som viser deg når det kan skje – og gir deg mulighet til å handle i tide.